Pouvez-vous le rembourser
avant la fin du 0 % ?
Saisissez votre solde et les détails de l'offre promotionnelle. Nous vous indiquerons le paiement mensuel exact requis pour solder la dette avant l'expiration de l'APR promotionnel — et ce que cela vous coûte si vous manquez l'échéance.
Votre offre à 0 %
Votre plan actuel
Paiement mensuel requis pour solder avant l'échéance
333 $US/mois
Sur 15 mois · solde de 5 000 $US
Manquer l'échéance coûte plus cher que vous ne le pensez
Quand une période promo à 0 % se termine, l'APR habituel vous est facturé sur ce qu'il reste — non pas rétroactivement, mais à partir de ce moment. Sur un solde de 3 000 $ à 24 %, cela représente 720 $/an d'intérêts que vous n'aviez pas prévus.
Définissez le paiement avant le transfert
Calculez votre paiement mensuel requis avant de transférer le solde. Puis automatisez-le. La plus grande erreur avec les transferts de solde est de traiter la période à 0 % comme une bouffée d'air plutôt que comme une échéance.
Les nouveaux achats ne bénéficient généralement pas du taux 0 %
Le taux promotionnel s'applique uniquement aux soldes transférés — pas aux nouveaux achats. Les nouvelles charges peuvent ne bénéficier d'aucun délai de grâce tant que vous portez un solde. N'utilisez pas la carte tant que le solde transféré n'est pas soldé.
Chaque mois d'attente vous coûte des intérêts. Commencez votre plan de remboursement dès aujourd'hui.
Ajoutez vos cartes en 2 minutes, choisissez une stratégie et obtenez un plan basé sur les mêmes calculs d'intérêts quotidiens que votre banque.
- Aucune inscription requise
- Pas de connexion bancaire
- 100 % Privé